Club Patrimoine – La désignation des bénéficiaires des contrats d’assurance vie : recommandations pratiques

Intervention de notre partenaire ERES : Le Plan d’Epargne Retraite individuel assurantiel plus efficace que l’assurance-vie pour la transmission

• Garantir à l’assuré la bonne fin du contrat par une rédaction parfaitement maitrisée de la clause bénéficiaire.
• Éviter les clauses types qui excluent le plus souvent les réservataires
• Choisir une rédaction adaptée à la diversité des préoccupations exprimées par l’assuré
• Faire le meilleur usage des clauses bénéficiaires démembrées et des clauses à tiroir.
• Déjouer les actions des héritiers exclus du bénéfice de l’assurance